In Nederland kennen we de wet Melding Ongebruikelijke transacties, MOT.
Een transactie is ongebruikelijk als het aan één of enkele van de zogenoemde indicatoren voldoet. Rode draad zijn witwassen, financiering van terrorisme en het omzetten van bedragen vanaf € 15.000.
Ook als u de herkomst kan bewijzen moet een bedrag boven €15.000 euro gemeld worden.
Onderstaande gegevens moeten door de bank worden doorgegeven:
Bij een melding moeten de volgende gegevens worden doorgegeven:
De identiteit van de klant.
De aard en nummer van het identiteitsbewijs.
De aard, tijdstip en plaats van de transactie.
De omvang van de transactie.
De herkomst en de bestemming van de gelden of andere waarden die bij de transactie betrokken zijn.
De omstandigheden die de transactie ongebruikelijk maken.
